Op zoek naar de beste manier om vermogen op te bouwen? Interview met Imed Baatout.
.
Imed komt uit pure armoede en is op zoek gegaan naar de beste manier om vermogend te worden, om dit later uitmuntend uit te voeren.
Hij is tot de conclusie gekomen dat investeren in vastgoed in combinatie met systematisch beleggen het best werkt, en dat legt hij uit in ons interview.
Momenteel leidt Imed zijn eigen bedrijf, Baatout Training Center, waarin hij klanten uit Nederland en België helpt door zijn kennis en ervaringen gebundeld in cursussen te delen.
.
Daarnaast volgt hij zijn eigen methodes nog steeds.
Volgens Imed is vastgoed historisch gezien stabiel.
Het genereert huurinkomsten met een hoog rendementspercentage in vergelijking met dividend bij aandelen, en het levert cashflow, wat bijvoorbeeld grondstoffen niet doen.
.
.
Bij vastgoed kan een individu niet opeens al zijn geld kwijtraken.
Het heeft ook nog een morele waarde, omdat vastgoed mensen huisvesting geeft.
Daarom is vastgoed een betere investering dan in een investering in alle andere markten.
.
Vermogen opbouwen voor later: hoe doe je dat?
.
Daarbij het prachtige compound interest. (lees: samengestelde interesten).
Volgens Einstein het achtste wereldwonder.
Compound interest zorgt voor exponentiële groei van een vermogen.
.
Door de ontvangen huurinkomsten verder te investeren ontstaat er exponentiële groei, en dat is wat het zo uniek maakt.
Maar er is wel een drempel, en die ligt aardig hoog.
Volgens Imed is dit iets goeds; Een hoge financiële drempel zorgt voor weinig concurrentie op de markt, wat vanuit de perceptie van een investeerder gunstig is.
.
Om rijk te worden moet volgens Imed wel moeite worden gedaan, anders was iedereen rijk geweest.
.
Beste manier om geld te investeren.
.
Er bestaan ook laagdrempelige vastgoedfondsen, maar daar kan geen hefboomwerking worden toegepast.
Hefbomen werkt als volgt: Stel een investeerder koopt een pand van 100.000 euro, waarvan deze 30.000 euro uit eigen middelen betaalt en 70.000 euro leent van de bank.
Het rendement van bijvoorbeeld 5% wordt volledig over deze 100.000 euro berekent, terwijl er maar 30.000 euro eigen middelen in de investering gestoken zijn.
.
5% van 100.000 is 5.000 euro. 5.000 euro op een investering van 30.000 is 16,7% rendement.
Daar zullen nog kosten vanaf gaan, maar het netto rendement ligt dus aanzienlijk hoger.
Dit systeem werkt alleen bij het zelf kopen van een pand.
.
Fondsen maken ook gebruik van hefboom, daarom rijden hun directeuren in dikke auto’s en is het netto rendement van de belegger lager.
Daarom blijft, ondanks de drempel, zelf investeren in vastgoed verstandiger dan beleggen in een vastgoedfonds.
.
Vermogensopbouw: slimme keuzes maken
.
In de toekomst zullen schaarste en prijzen nog erger worden.
De groei van beschikbare grond weegt bij lange na niet op tegen de groei van de bevolking.
Meneer Baatout toont zelfs medelijden met onze generatie, omdat deze last zal krijgen van zeer hoge huurprijzen, en in een systeem kunnen raken waar we niet meer uit zouden komen.
Vastgoed stijgt zo’n 7 tot 15 jaar, waarna er een rustperiode van 5 jaar volgt.
Het patroon is vergelijkbaar met dat van onze seizoenen: De bloeiperiode van de lente en de rustperiode in de winter.
Ondanks de groei van bevolking zal er geen regulatie op onroerend goed vanuit de overheid komen, omdat vastgoedinvesteerders een oplossing zijn voor de overheid.
.
Vastgoedinvesteerders zorgen voor de huisvesting van een heleboel mensen, waar de overheid nu nog niet tegenop kan. Tevens kan een vastgoedinvesteerder altijd een nieuwe markt opzoeken, dus heeft de overheid hen meer nodig dan andersom.
.
Op dit moment bevindt de economie zich natuurlijk in een voorspoedige periode met bevolkingsgroei, maar stel dat dit anders is, stel dat de bevolking afneemt zoals in Japan het geval is, is het dan minder verstandig om in vastgoed te investeren?
Zonder schaarste zou het rendement op vastgoed doorgaans dalen.
Maar, een goede investeerder bestudeert zijn ‘afzetgebied’ natuurlijk grondig, en zoekt naar regio’s met gunstige bevolkingsgroei en werkgelegenheid, waar de prijzen zouden kunnen stijgen.
.
Op dit moment bevindt de economie zich in de zomer van groei, wat hoge huizenprijzen betekent.
Volgens Imed heeft dit geen tot weinig effect op de effectiviteit van een investering in vastgoed.
Vastgoedbeleggers bestuderen een aantal factoren, waaronder huurinkomsten, waar waardestijging niet bij hoort.
.
Ze kopen geen vastgoed om te speculeren op waardestijging, maar om cashflow te genereren, een daaruit inkomsten te krijgen.
.
Hoe zelf vermogen opbouwen voor later?
.
Een zeer algemene opvatting is dat spreiding heel belangrijk in bij het investeren.
Toch zien we bij vastgoed weinig spreiding.
Imed noemt het idee over spreiding juist een mythe. ‘Never change a winning team’.
.
Vastgoed levert goed rendement en heeft een laag risico, dus waarom zou je dan nog spreiden?
Elke markt is uniek, de vastgoedmarkt in België en die in Nederland verschillen al aardig van elkaar.
In België is de rente maar ook de huur laag, terwijl deze in Nederland beiden hoger zijn.
.
Er bestaat geen perfecte markt, dus als vastgoedbelegger moet je je markt inventariseren en leren kennen, want het is moeilijk om de beste markt aan te wijzen.
Op jonge leeftijd is de beste investering een investering in jezelf.
Jongeren van onze leeftijd kunnen het best kennis opdoen en daarin investeren.
.
Een jongere zal het daarnaast moeten leren van iemand die zelf al succesvol is, en niet op school.
Scholen zijn gemaakt om van mensen belastingbetalers te maken, en de beste belastingbetaler werkt voor een baas. Iemand die voor een baas werkt wordt erg beperkt in de mogelijkheid om succesvol te worden.
.
Leraren zijn getraind om als ambtenaar te denken, en hebben zelf de ervaring om succesvol te worden niet.
Lefgozers zoals Imed zitten niet voor de klas, want die verdienen geld met investeren.
Toch is het wel efficiënt om een vervolgopleiding te volgen omdat een leerling daar de basis leert.
.
Het hangt dan wel weer af van de keuzes die de student maakt.
Gebruikt deze zijn geld om te leven, en dus te investeren in plezier, of investeert hij in zichzelf, om zo succesvol te worden. En om echt te leren over hoe een individu succesvol kan worden zal deze in cursus moeten gaan bij een miljonair die het al gemaakt heeft.
.
Imed leert zijn cursisten bijvoorbeeld over aandelen, waar hij een hele dag over doet.
Zonder een goede strategie ben je gedoemd om te falen.
Dat er geen ‘magic bullet’ is moet de jeugd ontdekken.
.
Ze moeten veel leren en kennis opdoen, en dat kost veel tijd.
Het is te vergelijken met het springen van een duikplank.
Er kan een keuze gemaakt worden tussen gelijk springen zonder ook maar naar iets te kijken, of de sprong volledig te analyseren, te kijken of er wel water in het zwembad is.
.
De tweede zal succesvol zijn, de andere zal falen.
Door veel te leren en te oefenen, en dan lef te hebben, zal er resultaat komen.
.
De rendabiliteit qua opgedane kennis van een universiteit is betwistbaar.
Alles wat men op een school leert is basis, het echte leren begint pas in de modder van het veld.
Een leraar is waarschijnlijk zelf geen investeerder, heeft geen eigen bedrijf, en kan dus alleen maar uitgaan van theorie.
Laten we de vergelijking maken met sport.
Er zijn twee tennissers, met allebei een eigen coach.
De ene coach heeft alle theorie over tennis volledig bestudeert, maar heeft geen ervaring in het vak, en de ander is al meerdere malen kampioen geworden.
.
Welke van de twee zal een tweestrijd winnen?
De tennisser met coaching van de kampioen.
Een student zal om succesvol te worden dus een mentor moeten zoeken met praktijkervaring.
.
Boeken lezen en filmpjes kijken zijn goed, maar een beetje algemeen.
In Imeds filmpjes worden mensen geïnspireerd, maar de echte geheimen komen ze niet te weten.
Boeken verschaffen veel informatie, en is ook heel breed, maar ze vertellen de concrete stappen niet.
.
Hoe vastgoed gekocht moet worden en andere factoren zullen niet in een boek prijsgegeven worden, dus daar is een mentor voor nodig.
De algemene perceptie over hard werken, een goede baan hebben en veel geld verdienen om succesvol te zijn is onjuist. Als je een baan hebt, ruil je tijd om voor geld.
Om extreem veel geld te verdienen, zullen er extreem veel uren gemaakt moeten worden.
.
De rijkste mensen op aarde hebben evenveel uren als u in een dag, maar hun vermogen is aanzienlijk veel groter, dus ze zijn niet rijk geworden door het inruilen van hun uren.
Daarnaast zit er ook een fysieke limiet aan het aantal werkuren dat je maakt.
Door huurinkomsten te genereren kan je jezelf vervangen.
Mensen kiezen voor plezier op korte termijn, en het opbouwen van een zaak of een vastgoedportefeuille kost jaren.
Korte-termijn plezier maakt van mensen een lange-termijn slaaf.
Veel mensen gaan met tegenzin naar het werk, maar ze hebben geen alternatief, want ze moeten de kost wel betalen.
School leert dit niet anders, en de grote bedrijven hebben deze werkslaven nodig.
En je kunt investeren gebruiken om dit tegen te gaan.
Lees ook: Interview met Imed Baatout investeerder in vastgoed. Deel 2
.
Het artikel is geschreven door Robin van der Bijl & Jasper Rispens
4 reacties